庞氏骗局是什么意思?庞氏骗局是金融领域投资诈骗的称呼。金字塔骗局的祖先,很多非法传销集团都是用这个招数聚钱的。这种骗局是一个叫查尔斯·庞兹的投机商人发明的。

庞氏骗局是什么意思(庞氏骗局的创始人是谁)  第1张

庞氏骗局在中国也被称为拆东墙补西墙,空手套白狼。简单地说,就是用新投资者的钱向老投资者支付利息和短期回报,从而制造赚钱的假象,从而骗取更多的投资。

庞氏骗局的创始人是谁?

查尔斯·庞兹(CharlesPonzi)是一个生活在19世纪和20世纪的意大利裔投机商,1903年移居美国,1919年他开始策划一个阴谋,骗子投资于一家实际上子虚乌有的企业,并承诺投资者在三个月内获得40%的利润回报,然后,狡猾的庞兹将新投资者的资金作为快速获利支付给最初的投资者,以诱使更多的人上当受骗。因为前期投资者回报丰厚,庞兹成功地在七个月内吸引了三万名投资者,这个阴谋持续了一年,才让被利益冲昏头脑的人清醒过来,后人称之为庞氏骗局。

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庞氏骗局的特点和操作:

这个投资计划很简单,就是投资一个东西,然后获得高回报。但庞兹故意把这个计划搞得很复杂,让普通人根本搞不清楚。1919年,第一次世界大战刚刚结束,世界经济体系混乱,庞兹利用了这种混乱。

国家间由于政策、汇率等因素,许多经济行为普通人一般都不容易弄清楚。事实上,只要懂得一点金融知识的人都会指出,这种方式根本赚不到钱。但庞兹一方面在金融方面故弄玄虚,另一方面又设了一个巨大的诱饵,他宣称,所有的投资,在90天内就能得到40%的回报。此外,他还给了人们眼见为实的证据:最初的一批投资者确实在规定的时间内得到了庞兹承诺的回报。因此,后面的投资者大量跟进。

庞氏骗局的特征有哪些?

1、受害者很多。

庞氏骗局固有的金字塔投资者结构和欺诈拉拢下线的传销方式决定了受害者必须达到一定的规模,才能有效维持欺诈所需的现金流。因此,典型的庞氏骗局受害者往往数量众多。比如庞齐当年被骗的投资者有4万人,以非法集资为特征的哥伦比亚金字塔骗局受害者有200万人以上,新近麦道夫案件的受骗人数难以计算。除了美国,麦氏骗局还波及英国、法国、瑞士、西班牙、日本等国家。

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2、被骗金额巨大。

庞氏骗局的创始人根本没有想过偿[文]还投资本金,所以从来不担心涉案[章]金额过大,骗子认为集资金额的增[来]加有助于提高知名度,从而吸引更[自]多的投资者参与。因此,在滚雪球[爱]效应的积累下,庞氏骗局的涉案金[转]额往往高于普通金融欺诈。比如庞[屋]齐当年诈骗1500万美元,哥伦[,]比亚非法集资案涉案金额8亿美元[文],麦道夫案达到前所未有的600[章]亿美元。

3、是社会影响面广,影响层次多[不]

庞氏骗局的受骗人数和受骗规模决定了其社会影响远远超过一般诈骗案件。其影响水平呈现多元化趋势,包括政府官员、社会名人、金融投资从业人员、风险承受能力较低的普通人和退休人员,造成严重的社会危害。如果处理不当,很可能会因为人们的情绪而危及金融稳定和社会秩序。比如哥伦比亚金字塔骗局在一些地区引发了大规模骚乱。

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4、是危及投资信心和金融稳定。[得]

鉴于庞氏骗局的影响力和危害性,[转]它对投资者信心的打击是致命的。[载]每次庞氏骗局过后,都要花很长时[!]间修复受损的金融秩序,恢复投资[文]者的投资信心不是一夜之间就能完[章]成的。以麦道夫的弊端为例,大量[来]金融机构卷入其中,导致金融机构[自]客户对金融机构失去信任,引发大[爱]规模连锁诉讼,给已经遭受金融海[转]啸的华尔街带来新的伤害。

5、是骗术的欺骗性和隐蔽性造成[屋]监管追查的困难。

聪明的庞氏骗局多采用晦涩难懂的[,]投资技术,使得赚钱之道看起来似[文]是而非,又似乎切实可行,辅之以[章]稳定的超额回报,能有效地欺骗普[不]通投资者甚至专业投资者。知情人[得]士常常掌握集团的核心信息,任人[转]唯亲,并严格保守集团的财务秘密[载],从而降低被外界揭露或查处的风[!]险。例如,麦道夫的资产管理部门[文]和交易部门分别在不同的楼层工作[章],麦道夫对公司的财务状况一直保[来]持秘密,甚至连作为公司高管的子[自]女亲属也从不透露,而投资顾问业[爱]务的所有帐目、文件都被麦道夫锁[转]在保险箱内。缺少透明度和各种欺[屋]骗手段,使庞氏骗局常常能够在监[,]管者的视野外维持相当长的时间。[文]

结语:以上就是爱转屋小编整理的关于庞氏骗局的文章,

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